自跨境理财通试点业务落地以来，大湾区跨境理财和资产管理服务迎来蓬勃发展。业内人士普遍认为，在资本市场开放背景下，大湾区跨境理财和资管业务依然有广阔的发展和提升空间。

6月8日，在以“跨境理财与资管服务粤港澳大湾区经济发展”为主题的国际金融论坛第7期大湾区报告会暨第一期“大湾区跨境理财和资管投资者教育宣讲会”上，IFF学术委员、中国证券金融股份有限公司原董事长聂庆平表示，继续大力发展跨境理财和资管服务具备重大战略意义。一是依托超大规模市场优势，已成为吸引全球资源要素的抓手；二是为境内居民提供多元化全球资产配置的路径和方案；三是为境内理财机构和金融服务走向国际赛场提供“热身赛”；四是推进人民币国际化的创新举措和长期力量；五是促进“一国两制三货币三法域”的有机融合。

香港投资基金公会行政总裁黄王慈明则表示，跨境理财通试点以来，香港金融机构与内地交互过程中取得了积极进展，但也遇到了一些亟需解决的痛点。他认为，要从两方面改进以加速推进该市场发展。首先，是从投资人角度，可配合两地产品需求，对产品进行升级和优化，以真正吸引合格投资人进行跨境资产配置；其次，以南沙市场发展跨境理财通为契机，可推出一些准入政策让香港金融机构入场先行先试，能体现制度、资金、投资者等各方面的整合，进而推进人民币国际化进程。

对于跨境理财通投资者教育工作，广发银行总行财富管理与私人银行部总经理陈若鹏表示，通过投资者教育一方面可以让投资者更好地把握市场机遇，完善资产组合，实现资产的保值增值；另一方面，也让投资者进一步提升金融素养及风险防范意识，提高投资的适当性。

澳门国际银行资产管理部总经理林萍则提出，在跨境理财和资管投资者教育开展过程中，需要“三个注重”，即注重跨文化交流、注重跨语言交流和注重跨市场交流，这些有助于推动跨境理财和资管行业的规划化、促进资本市场开放、促进跨境资产配置并保障投资者权益。

“最好的投资者保护是让投资者受益，同时最好的投资者教育是投资方式培训”，恒生银行财富管理及个人银行业务大湾区业务发展部副总裁许悦锋介绍称，大湾区占恒生中国业务约三分之一，大湾区作为其跨境理财通业务发展的重点区域，“下一步我们将从企业视角拓展至投资者视角，助力跨境理财投资者教育的顺利开展”。

值得一提的是，当天，大湾区首家“跨境理财和资管投资者教育中心”在广州南沙区落地揭牌。据了解，该教育中心由国际金融论坛发起设立，运营方为广州南北通跨境结算科技有限公司(下称“南北通公司”)。

今年以来，南北通公司已对粤港澳三地的20多家银行及10余家相关机构开展了实地调研，并形成了首期调研报告。调研报告显示，绝大多数受访的跨境理财通试点银行对跨境理财和资管投资者教育服务有着很大的期待。各方还表示，要建立联络机制，增加信息互通，促成合作，共同赋能跨境理财和资管投资者教育服务市场。

为更好服务大湾区跨境理财和资管业务，吸引更多金融机构和投资者共同推动大湾区高质量发展，“大湾区跨境理财和资管投资者教育中心”将以多种形式开展投资者教育工作，包括:线上提供理财知识百问百答、发布行业新闻，开设投资者课堂等；线下定期举办“大湾区跨境理财和资管投资者教育宣讲会”，帮助投资者提升风险管理和投资能力；接受金融机构委托开展投资者教育、宣传、培训等工作；联合研究机构开展跨境理财和资管领域研究工作，发布行业研究报告等, 以持续深化大湾区跨境理财和资管投资者教育工作。